Юридическое сопровождение криптобизнеса и блокчейн-проектов
При организации криптовалютной деятельности следует учитывать не только страну регистрации операционной компании, но и требования к лицензированию, раскрытию информации, финансовому мониторингу и взаимодействию с регуляторами.
Правила противодействия легализации доходов и финансированию терроризма (AML/CTF) устанавливаются с учётом международных рекомендаций FATF и требований компетентных органов отдельных государств, в том числе FCA, MAS, BaFin, FMA и FINTRAC. Набор обязанностей зависит от юрисдикции.
Для торговых площадок токенизированных ценных бумаг, криптообменников, операторов кастодиальных кошельков, криптобирж и NFT-маркетплейсов могут применяться разные требования. Дополнительно оцениваются международные санкционные ограничения.
Особенности организации криптобизнеса
Банки и платёжные организации нередко относят операции с криптоактивами к повышенным рискам. По этой причине открытие счетов и подключение платёжной инфраструктуры могут требовать дополнительного комплаенса.
Законодательство разных стран развивается неодинаково: отдельные государства ограничивают криптовалютную деятельность, другие допускают её при наличии лицензий и выполнении специальных требований. Условия ведения бизнеса и статус «криптодружественных» юрисдикций могут меняться.
Основные направления юридического сопровождения
- Подбор страны регистрации с учётом бизнес-модели проекта.
- Проверка и корректировка бизнес-модели на соответствие местным требованиям.
- Разработка внутренних политик и документов для пользователей и контрагентов.
- Организация обработки персональных данных в соответствии с применимым законодательством.
- Подготовка заявлений на получение лицензий и взаимодействие с регуляторами.
- Подготовка корпоративных, инвестиционных и трудовых документов для участников команды и подрядчиков.
- Юридическое сопровождение запуска проекта и его дальнейшей деятельности.