Причины блокировки банковских счетов и аккаунтов на криптобиржах
Банки могут ограничивать операции, связанные с переводом средств от продажи криптовалют, в рамках исполнения требований законодательства о противодействии легализации преступных доходов и финансированию терроризма, в том числе Федерального закона № 115-ФЗ. Аналогичные комплаенс-проверки проводят криптобиржи и операторы кошельков.
Основанием для проверки могут стать необычные операции, невозможность подтвердить происхождение денег или поступление криптовалюты, ранее связанной с подозрительными транзакциями. Некоторые блокировки затрагивают как доступ к аккаунту, так и возможность распоряжаться активами.
Возможно ли восстановить доступ?
Порядок разблокировки зависит от оснований ограничений, правил банка или платформы, результатов проверки документов, а также применимых санкционных и иных регуляторных требований. Ссылки в исходном тексте на отдельные акты Банка России и даты их вступления в силу требуют актуализации перед публикацией.
Направления юридического сопровождения
- Анализ причин блокировки карточного либо банковского счёта и подготовка документов о происхождении средств.
- Переговоры с банком и досудебное урегулирование разногласий.
- Судебное обжалование ограничений при наличии предусмотренных законом оснований.
- Подготовка обращений оператору криптовалютной биржи, кошелька или другого криптосервиса.
- Обжалование действий зарубежной платформы в компетентном регуляторе при наличии соответствующей процедуры.
- Анализ происхождения цифровых активов, включая проверку истории операций по криптовалютному кошельку.