Более 40% постов о криптовалютах в Telegram-каналах оказались мошенническими, следует из данных компании Angara Security. Из 22 тыс. материалов, связанных с темой цифровых валют, как пишет «Коммерсантъ», почти 9 тыс. были отмечены как подозрительные и впоследствии удалены.
Мошенники создают внешне похожие проекты для вымогательства денег и используют Telegram для распространения фишинга. В частности, они привлекают людей, добавляя их группы и рассылают рекламу, предлагая открыть криптокошелек на площадке и обещая помочь в заработке.
По мере того, как криптовалюты становятся все более популярными, увеличивается и количество людей, желающих инвестировать в них, что, в свою очередь, привлекает мошенников, объясняет руководитель практики FinTech&Crypto юридической фирмы DRC Юлия Привалова. Также, по её словам, в периоды экономической нестабильности или кризисов люди часто ищут альтернативные способы сохранения и приумножения своих сбережений, что может делать их более уязвимыми для мошеннических предложений.
Как различить мошеннический Telegram-канал о криптовалютах от нормального? На что стоит обратить внимание тем, кто только начинает свой путь в криптовалюте?
Мошеннические каналы часто обещают нереалистично высокую доходность и используют агрессивные методы убеждения, в то время как надежные каналы предоставляют обоснованную и проверенную информацию. Кроме того, для привлечения внимания мошенники могут использовать спам и частые сообщения.
«Будьте осторожны с каналами, которые постоянно предлагают кликнуть по ссылкам или совершить какие-либо финансовые операции. Надежные каналы часто предоставляют информацию о своих источниках, методологии и ограничениях своих рекомендаций, но не призывают к активным действиям.
Следите за официальными телеграмм-каналами крупных криптовалют и блокчейн-проектов. Они предоставляют актуальную и достоверную информацию о своих разработках и обновлениях», — предостерегает Юлия Привалова.
Можно ли на сегодняшний день как-то вернуть украденную криптовалюту с помощью правоохранительных органов?
Действия, направленные на возврат украденной криптовалюты — это комплексный и технологически продвинутый подход. Безусловно, необходимо обратиться в правоохранительные органы с заявлением о преступлении, чтобы возбудить уголовное дело по статье 159 УК РФ и признать лицо потерпевшим. Именно официальное заявление обеспечивает юридическую основу для дальнейших действий.
Более того, многие криптовалютные биржи требуют официального подтверждения от правоохранительных органов перед тем, как предпринимать какие-либо действия по замораживанию или возвращению украденных монет. Это является частью их протоколов безопасности и соблюдения нормативных требований.
Блокчейн-технологии обеспечивают высокий уровень анонимности и безопасности, что затрудняет отслеживание украденных криптосредств. Поэтому, помимо обращения в правоохранительные органы необходимо обязательно произвести исследование цепочки перемещения криптоактивов и установление их места нахождения, в том числе:
-
провести анализ движения цифровых активов, включая операции обмена и свопов, для выявления (биржевых) кошельков.
-
подготовить письменное исследование, в котором будут указаны все связанные кошельки, а также установлены все централизованные криптовалютные биржи, на которых хранятся спорные криптосредства.
Такой подход, подчеркивает г-жа Привалова, может значительно повысить шансы на обнаружение и возврат украденных криптовалют, поскольку сочетает в себе глубокий анализ данных блокчейна с современными технологиями мониторинга. Это делает его мощным инструментом в руках специалистов по кибербезопасности и правоохранительных органов.
Наконец, необходимо направить запрос о хищении ваших средств криптобиржам, посредством внесения адресов злоумышленника в блоклист, приложив к нему и заявление о возбуждении соответствующего уголовного дела, и письменное исследование специалиста.
Эти шаги представляют собой комплексный подход к восстановлению украденных криптовалютных средств и требуют тесного взаимодействия между пострадавшей стороной, правоохранительными органами и криптовалютными биржами. И чем быстрее после обнаружения кражи вашей криптовалюты их предпринять, тем выше шансы на успешный возврат последней.
Какие базовые шаги стоит предпринять тем, кто хочет обезопасить свой криптокошелёк? Cоветы от эксперта DRC
1. Выбирайте кошельки с хорошей репутацией, предлагающие сильные меры безопасности. Холодные кошельки (например, аппаратные) считаются более безопасными для хранения больших сумм.
2. Всегда активируйте двухфакторную аутентификацию для дополнительного уровня безопасности. Вместо SMS-сообщений учше использовать приложения для генерации одноразовых паролей — такие как Google Authenticator.
3. Не кликайте на подозрительные ссылки и не загружайте неизвестное программное обеспечение.
4. Ограничьте доступ к вашим устройствам и криптокошелькам. Не допускайте использования ваших устройств другими лицами для предотвращения случайных или умышленных потерь.
5. Всегда удостоверяйтесь в подлинности источника, прежде чем переходить по той или иной ссылке. Если сомневаетесь, лучше вручную ввести адрес в браузере или использовать проверенные закладки.
6. Не отправляйте деньги на сомнительные адреса или в ответ на неожиданные запросы (например, на оплату налогов или других сборов), особенно в том случае, если вам пригрозили блокировкой счета или другими негативными последствиями. Большинство легитимных бирж не требуют отправки дополнительных средств для освобождения ваших крипто активов, в то время как те или иные запросы перед выводом крипты являются распространенным приёмом криптомошенников.
«На мой взгляд, важен уровень осведомленности и цифровой грамотности среди населения. Чем лучше люди информированы о рисках и способах защиты, тем меньше будет успешных мошеннических атак. Пока что риск мошенничества в сфере криптовалют, в том числе через Telegram-каналы, остается высоким. Пользователям следует быть внимательными и критически подходить к любой информации, получаемой подобным образом», — подытожила руководитель практики FinTech&Crypto.